Le cauchemar de Tania Costa, un voisin de Barcelone, a commencé en janvier 2021. À cette date, elle est allée consulter une clinique esthétique de la ville et a perdu la pièce d’identité. « Je ne me suis rendu compte que des mois plus tard, alors que de la même clinique, ils m’ont dit que j’avais approuvé un traitement pour un Monica que je ne savais rien », explique Tania à El Periódico. C’est alors qu’il est allé aux Mossos d’Esquadra pour déposer la plainte. Ses problèmes, cependant, sont allés à plus.
En septembre 2021, Tania a reçu l’embargo par défaut d’une amende de trafic pour excès de vitesse dans l’AP-7 au plus fort de L’Ampola (Tarragone) avec un véhicule qui n’était pas le sien. Mais il y en a plus: au début de 2022, il a commencé à recevoir des appels d’une société de recouvrement de crédit qui l’a adressée en tant que client de la Santander Bank, quand Tania ne l’était pas.
Tania Costa a pris des mois à réel
Puis il est allé dans une succursale et a découvert qu’une autre personne l’avait traversée pour ouvrir un compte bancaire avec trois cartes de crédit associées en utilisant son identifiant perdu et en contribuant une direction de L’Hospitalt de Llobregat qui n’était pas la sienne. Avec eux, l’usurpateur avait effectué plusieurs achats – parmi lesquels une voiture -, en plus de payer des voyages et des bizums. À ce moment-là, la dette s’élevait à environ 30 000 euros.
« C’était en 2021, l’époque des masques, donc il m’a été transmis pour embaucher le compte », explique Tania, qui regrette qu’il n’y a plus de mécanismes de contrôle dans ce type d’opérations. La dette de la banque a fait de Tania, qui apparaît comme un détenteur des actifs bancaires contractés, est entré dans une liste de délinquants, ce qui l’a empêché d’acquérir un appartement à Badalona qu’il avait réservé.
« C’était en 2021, l’époque de la pandémie et des masques, donc il m’a été transmis pour embaucher le compte »
À partir d’aujourd’hui, Tania entraîne toujours les conséquences, car elle ne peut pas demander de crédits ou de prêts pour être toujours dans cette liste de créanciers. « Je dépend beaucoup de ce que ma famille peut m’aider », explique les affectés, venus Banco de Banco pour enregistrer la perte de son identifiant afin de ne pas ouvrir plus de comptes en son nom. En outre, il regrette que l’entité ne se retire pas de la liste malgré la plainte de la police pour une usurpation d’identité.
Répéter l’escroc
Il y a quelques années, les Mossos ont réussi à empêcher le suspect d’avoir supplanté leur identité. Au cours des prochains mois, il sera jugé par les crimes de mensonge dans l’utilisation d’un document et d’une fraude authentiques, pour lesquels le bureau du procureur demande une peine de 9 ans de prison et une amende de près de 6 000 euros. Le ministère public souligne que le défendeur a utilisé le DNI de Tania pour « contracter une série de dettes qui n’avaient pas été en mesure de générer en utilisant leur véritable identité, en tenant compte de sa carrière pénale et de ses conditions de solvabilité ».
L’escroc, en attente de procès, a déjà deux condamnations antérieures pour la falsification et l’utilisation de faux ID à Gérone et aux arches frontalières
En ce sens, le procureur fait référence à deux condamnations fermes qui ont le défendeur devant les tribunaux de Gérone et Arcos de la Frontera, 21 et 4 mois de prison respectivement, pour la falsification documentaire et l’utilisation d’un faux identifiant. Depuis février 2021 et pendant plusieurs mois, le défendeur a utilisé le Tania DNI pour embaucher une carte de crédit avec une carte financière avec laquelle il a effectué des opérations d’une valeur d’environ 280 euros; activé le compte dans lequel il a laissé une dette de 30 000 euros; Il a essayé sans succès un traitement esthétique dans une clinique de Barcelone comprenant une fausse paie au nom des touches et a acquis une Clio Renault avec laquelle il a été condamné à plusieurs fois, les sanctions ont donc atteint les affectés.
Le procureur explique que l’inclusion de Tania dans la liste des délinquants a généré « un malaise et a rendu difficile pour lui d’obtenir un prêt hypothécaire ». En ce sens, en plus de la peine de prison, le procureur exhorte le procureur à indemniser Tania avec 5 000 euros pour des dommages moraux « dérivés d’une usurpation prolongée de leur identité », ainsi que de payer la dette avec les banques.
Réclamation bancaire
Cependant, Tania, avec son avocat Daniel Salvador de Vosseller Abogados, intentera une action en justice contre la Santander Bank pour dommages et intérêts si l’on considère qu’il y a « insouciant » par l’entité en autorisant la contractation du compte et des cartes de crédit sans vérifier son identité et ensuite ne pas la retirer de la liste des Muissiers malgré la présentation de la police. Les touchés sont sous traitement médical en raison de l’anxiété causée avec cette usurpation d’identité.
« La dette n’est pas la mienne, ils ont déjà un nom et un nom de famille d’une personne qui est un récidivant », explique Tania qui se sent « m’a volé 4 ans de ma vie ». « Une personne veut un emploi stable, puis avoir une maison et une famille. J’aurais pu être chez moi depuis quatre ans et continuer avec ma vie, mais cette situation m’a stagné », explique la victime.
Il regrette également «l’agressivité» des sociétés de récupération par défaut: «C’est un cauchemar qui ne se termine jamais. Ils ne cessent de m’appeler pour réclamer un prêt qui n’est pas le mien. Je me sens vulnérable et non protégé. Pour sa part, l’avocat de Tania, Daniel Salvador, regrette que la banque « avec tous les moyens qu’elle devait empêcher ce type de fraude, non seulement ne l’a pas évité, mais a ensuite ignoré toutes les affirmations de Tania ».
« Tania a déménagé, a découvert le gâteau, a affirmé, a dit ce qui se passait et n’a pas prêté son attention, ils l’ont mis dans une mort civile: elle ne peut pas demander une carte de crédit, ou un prêt, lorsqu’elle n’a demandé aucun de ces crédits qui la revendique maintenant. C’est vraiment une responsabilité totale de l’entité bancaire.
Abonnez-vous à continuer à lire